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理财规划师含金量高吗?发展前景如何?

【导读】随着2020年牛市热潮的助推，理财规划师又迎来了一波新的流量。理财规划师证书的市场含金量也随着上升，不过根据相关政策，目前市面上的理财规划师证书是由职业技能培训协会发证的，相比之前，如今的CHFP理财师跟注重实操培训，更加符合市场经济体制需要的、更科学的技能人才评价制度。那么理财规划师含金量高吗?发展前景如何呢?

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发展前景

美国《福布斯》杂志曾列出本世纪十大收入职业，理财规划师名列第二。在发达，理财规划师的平均年薪是11万

市场现状

理财规划的概念在金融行业已经逐渐为人所知，尤其是在保险公司和商业银行，很多保险公司和商业银行已经设立了专门的个人理财工作室

随着的发 展，人们收入水平的提高 ，对于提供个性化的理财专属服务需求日益凸现。

鉴于对理财规划师的强烈需求和理财规划师标准的缺位，职业鉴定中心组织有关专家根据国情制定了《理财规划师职业标准》，并于2003年1月23日开始施行，从而将理财规划正式确定为一门职业。

职业前景与就业领域

理财规划师是未来几十年乃至更长的一段时间内为有前景和含金量的白领职业，我们假设有十分之一的人口需要专职理财师的服务，每个理财师可以服务50~100名客户，那么

通过职业资格考试合格后，理财规划师可以从事三方面的工作：

一是开设专业的第三方理财公司，

二是成为专业的理财培训人员;

三是在金融机构从事理财服务;

其中又以开设独立的第三方理财公司对人才的要求高。金融行业如银行在职人员、证券分析人员、保险人，企业财会人员，金融资产评估人员，以及从事或准备从事本职业的人员应及早参加培训考取职业理财规划师资格证书，作为求职、任职、开业、境外从业、对外劳务合作等有效的证明在全国范围内通用，且可以作为法律公证有效的文件，在全球90多个获得承认

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做财富规划师有什么要求？有发展前景吗？

必须要有理财规划资格证书，大专以上，而且也要有两年的工作经验，人际交往能力要非常强，自己的专业能力也要非常的强，这样才可以做财富规划师。是非常有发展前景的，因为现在人们的经济水平都已经提高了，但是不知道怎么投资，所以做财富规划是是非常不错的一个选择。

当然是有发展前景的，这是一个非常有前景的专业，但是一定要有自己的实力，对自己的专业必须要有很好的规划，工作经验要达到13年以上，也是有学历要求的，要求是比较高。

有发展前景，首先就是要根据客户的要求，来制定相应的理财规划，同时也需要有亲和力，也需要了解金融这方面的知识，同时也需要了解理财产品，还有就是要有理性思维，语言表达能力一定要特别的强。

首先需要有从业资格证书，其次就要有非常丰富的职场经验，这个职业有发展前景，薪资待遇也是比较好的，专业性也比较强。

理财规划师的就业前景好吗？

从经验来看，理财规划师作为为客户提供理财规划服务的金融从业人员，既可以服务于金融机构，如商业银行、保险公司等，也可以独立执业，以第三方的身份为客户提供理财服务。1997年，美国理财师年薪的平均数是11万美元，相当于大公司的中层经理。不同的是，他们中的很多人每年仅工作600小时。2001年，美国在包括等职位在内的“工作职位评鉴”排名中，理财师位列第一。

而从我国发展来看，经济的长期高速发展，使居民手中积累了大量财富，但却缺少科学的管理方法；另一方面，各种金融投资工具的快速增加，使人们很难进行掌握，需要有相关专业人员对其进行指导。可见，我国经济的发展，客观上需要理财规划师对人们的财富进行规划与管理。目前，理财规划师在我国尚属于一个新兴的行业，理财规划师缺口庞大，具有相当大的发展潜力与空间。

理财规划(Financial Planning)是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际的、具有可操作性的某方面或综合性的财务方案，它主要包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划。

财富管理专家杨晨 教授说，判断一个合格的理财规划师有三个维度：

一，真正的理财师应该站在客户立场，量体裁衣为客户设置一套适合其风险承受能力的理财方案。同时，判断一个理财师好坏的标准，主要是看他的学习能力是否超过了客户。

二，合格的理财师首先得理好自己的财，自己要做充分的投资，如果自己没有做过房地产、外汇、黄金方面的投资，而去给客户类似的产品，这是一种不负责任的行为。因为没有实际操作经验，就不会了解客户的投资心理。

三，合格的理财师应该是个通才。客户有大量的金融需求，信用卡、基金、房地产、艺术收藏品、子女教育，甚至心理健康等一系列问题，对理财师的能力来说也是一个挑战。

然后再谈到前景，说实话目前在符合上面真正意义上的理财规划师是不到1000位的，所以未来就业前景肯定是非常不错的。但是前提是自己足够和涉及足够广，然后拥有足够的理财案例，而不是光有理论没有实操。

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理财规划师市场需求情况：

注册理财规划师（CFP）资格认证，1972年引入理财行业。候选CFP需要完成教育、考试、经验和职业道德等几个步骤，才能成为真正的CFP。考核的内容涵盖了106门学科的内容。取得这个资格会在理财规划行业中得到广泛认可和尊敬。在一定程度上，一个或地区拥有CFP人数的多少，代表着该国理财规划业的发展程度。CFP资格由注册理财规划师委员会颁发。注册理财规划师委员会为理财规划师制定统一的职业道德标准、胜任能力标准以及实际操作标准。目前，美国是世界上理财规划市场发展为成熟的地方，拥有CFP资格的人数多，占CFP总人数的60％。

我是数学专业的，想考理财规划师，请问这样的前景怎么样？以后从事理财规划师方面的工作是否合适？

现在已经有越来越多的人认识到把钱存放在银行里面是一种愚蠢的做法，尤其是比较富裕的白领以上人群，所以理财规划师前景不错，不过该专业对数学要求也不是太高，主要是如何合理的分配风险和收益，你的数学专业恐怕不会占太大的优势

理财规划师的就业前景好不好?

近年来,随着生活水平的提高,人们手中的“财富”越来越多.但由于个人缺乏专业的知识和及时的信息,如何管好、用好自己的钱,取得收益,不断提高生活质量,成为很多人挠头的问题.这就需要针对个人的服务型理财规划师.理财,逐渐成为国内的热门话题,“理财师”这三个字也越来为越多的人所知晓,并像律师、会计师、心理咨询师一样,进入人们日常生活中,帮人们打理财富.

理财规划师缺口超10万

随着我国银行储蓄利率的不断调整,股票市场、债券市场、商品期货市场、黄金市场等初具规模,投资的专业性和复杂性开始凸现.由于个人缺乏足够的时间和专业知识,在财富的积累和管理上显得力不从心.在简单的理财咨询已经无法满足人们需要的情况下,对专业而全面的理财服务的需求日益强大起来,理财规划师这一全新职业在也显露出广阔的发展前景.

的个人理财潜在市场到底有多大?据统计数据显示,2010年全国居民储蓄总额达到20万亿.数字能说明一切,这个趋势表明我国财富在向个人迅速转移,并且这种转移的速度在进一步加快.拥有巨额财富的居民个人,对个性化的理财服务需求巨大.据专业理财网站的调查,50%以上的人是无分配资产的;78%的人愿意接受专家顾问意见,自己理财;25%的人愿意接受服务委托理财;70%的人认为有必要时常对自己的投资绩效进行评估;50%以上的人愿意支付顾问费.

可见,理财时代的顾客需求是热切的.而同时我国理财规划人才奇缺.在我国,目前还没有专门的理财规划师,从事理财规划的准理财规划师散见于保险、银行、证券等金融行业.在我国只有不到10%的消费者的财富得到了专业管理,而在美国近6成家庭得到专业管理.目前,年收入达50万元标准的中产阶级在国内约有1000万户,按照1个理财规划师服务100人估算,国内理财规划师的“缺口”至少为10万人.

理财规划师收入过10万

理财规划师是运用理财规划的原理、技术和方法,针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标,提供综合性理财咨询服务的人员.具体工作就是运用专业知识帮助客户在其可接受的风险范围内进行有效、合理的规划,为客户设计出优化组合的资金管理方案,从而使客户获得理想的回报,实现自己的理财目标,免受财务困扰.

因为理财规划师的工作总是和金钱在打交道,总是在设计合适优化的资金管理方案,所以又被称为“金”的设计师或“金钱医生”等.

实践证明,投资理财是实现双赢的渠道.美国银行的个人理财年均利润达到35%,年均增长率在12%至13%之间,有着丰厚的回报.在美国,理财规划从业人员收入非常丰厚,并与医生、律师等一样成为较受欢迎的职业,1997年注册理财规划师中的中等收入已达年薪11万美元,很多人远远超出这一数字;同时,56%的注册理财规划师在从事综合理财规划工作,这些人的收入不仅是佣金,他们很多人按项目或按小时收取顾问费用.

目前,我国保险业、银行业等领域的理财规划从业人员的年收入一般都在10万元币以上.据职业技能鉴定专家委员会委员、理财规划师专业委员会秘书长刘彦斌称,未来5到10年,理财规划师将成为国内有吸引力的职业,一个好的理财规划师年薪将达百万.

理财规划师市场还不成熟

在个人理财规划师这个新兴职业及这个名词被媒体炒得沸沸扬扬之时,这个职业目前在的处境却有个有趣的现象,追捧这个职业的大都是金融行业内的人,他们对这个职业追捧的热度远远超过老,基本上整个行业呈现叫好不叫座的局面.

目前理财规划师的行业困境原因在于:首先,国内金融产品缺乏,巧妇难为无米之炊.理财规划的理念、方法虽有用,但没有相应的成熟的产品,也只能是纸上谈兵.其次,大众观念上的误区.在西方发达,个人理财规划师和私人医生、律师一样,成为人们一生中不可或缺的朋友.但在国内,把自己的钱交给别人打理,在还未形成习惯,人们通常不愿意与别人分享自己的财务问题.据调查,我国老在投资时的考虑顺序排在前3位的是:安全性、收益性及流动性,可见我国大众投资非常谨慎.由于存在认识和观念上的种种误区,金融业的信誉度还需要时间和实践来培育,个人理财师们还需等待市场的成熟.第三是从业人员尚欠火候.专家认为如今理财规划师这个职业在我国面临的一个问题是总体从业年龄偏低.目前理财师队伍年轻化,理财师的人生阅历有缺陷.在的理财师一般都是中年以上,在内地目前很多银行没考虑这个因素,很多都年轻化.40多岁是理财规划师这个职业的黄金年龄,这个年龄有一定的人生阅历,更能了解客户的价值观.

大学生可以考理财规划师吗？理财规划师证书怎么样？

如果你是相关专业的专科在校生或任何专业的本科在校生，那么你就符合报考助理理财规划师的条件。不过，这个一般必须通过培训机构报名，主要费用为：考试费185+教材费约100+机构培训费（200-6000不等）。如果能自学的话，可以节省很大一笔培训费，具体操作就是：找一家的培训机构（培训机构收费高的大多是是教学水平高或有内部参考信息，如果自学能保证过的话，你就没必要报那么贵的，报一家便宜的仅仅作为报名的跳板）。当然，助理级虽然级别相对较低，其通过难度丝毫不低，不可小觑！

报名的话，可以到当地人社局咨询，或到一些培训机构咨询，具体因地放不同而不同，目前还没有网上个人报名的途径，只有这样了。报名估计在9月中旬开始。现在就要复习，内容很多，有备无患！

至于认可度，前几天高级理财规划师颁证会议在京召开，央行金融监管局的都去了，看来是相当重视，希望你考考试试！

你是指CHFP还是AFP(CFP的前阶)?此两个证书的考试都不需要先考资产评估证.理财规划师与资产评估师根本不是一回事.CHFP在校大学生都可以参加其助理理财师的培训和考试.AFP则要相关工作经验,大专毕业需要3年工作经验、本科毕业需要2年工作经验.

我就是在学校考的。好像要是金融和经济类的在学大校生才可以考，跟英语没关系，你到网上搜一下报考条件，会有很多。 ...笨...

应该可以吧

理财规划师就业前景如何

理财规划师职业资格认证(Chfp) 是人力资源和保障部在全国范围内推行的理财规划专业人员资格认证。理财规划师作为新型的金融服务职业，即可服务于金融机构、商业银行、保险公司等，也可以独立执行，以第三方的身份为客户提供理财服务。

报考条件

助理理财规划师(具备以下条件之一者)

(1)连续从事本职业工作6年以上。

(2)具有以高级技能为培养目标的技工学校、学院和职业技术学院本专业或相关专业毕业证书。

(3)具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书。

(4)具有其他专业大学专科及以上学历证书，连续从事本职业工作1年以上。

(5)具有其他专业大学专科及以上学历证书，经本职业助理理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。

理财规划师(具备以下条件之一者)

(1)连续从事本职业工作13年以上。

(2)取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作5年以上。

(3)取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上，经本职业理财规划师正规培训达到规定标准学时数，并取得结业证书。

(4)具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业理财规划师正规培训达到规定标准学时数，并取得结业证书。

(5)具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。

(6)具有本专业或相关专业大学本科学历证书，连续从事本职业工作5年以上。

(7)取得硕士研究生及以上学历证书后，连续从事本职业工作2年以上。

高级理财规划师(具备以下条件之一者)

(1)连续从事本职业工作19年以上。

(2)取得本职业理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。

(3)取得本职业理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业高级理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。

金融行业都需要高素质专业理财规划师，国内缺口60万